Задачи, функции и операции Центрального банка России.

Главное назначение ЦБ - это управления денежным оборотом с целью обеспечения стабильного неинфляционного развития экономики. Свое назначение івн реализует благодаря тому, что сыграет в экономической системе особую роль: 1) Эмиссионного банка; 2) банка банков; 3) органа государственного управления.Правовой статус - это государственный орган управления с положенными на него особлтвими функциями в сфере грошово - кредитного отношения и банковской деятельности.Организационная структура банка США: ЦБ, которое есть элементом Федеральной резервной системы, состоит из совета управляющих, 12 федеральных резервных банков, Федерального комитета открытого рынка и Федерального консультативного совета.

Можно выделить следующие особенности построения современной банковской системы России. 1. Первый этап реформирования банковской системы отличался быстрым ростом численности кредитных учреждений. 2. Общая численность банков в России в расчете на 100 тыс. человек еще недостаточна. Особенно мало их в сельской местности и в отдаленных районах. Кроме того, некоторые виды банков практически отсутствуют. Так, ипотечные и муниципальные банки только начинают зарождаться. Недостаточна специализация банков, особенно функциональная. Практически нет инвестиционных, клиринговых банков, поскольку для них отсутствует правовая база. 3. Законодательные основы функционирования современной банковской системы России были созданы в 1990 г. с принятием законов «О Центральном банке РФ» и «О банках и банковской деятельности». Таким образом, современная практика развития банковской системы, ранее названные и прочие причины предопределили необходимость дальнейшего совершенствования функционирования банковской системы России, в частности, создания научной концепции стратегии развития банковской системы

ЦБ выполняет следующие основные функции:

• функцию эмиссионного центра — заключается в том, что Центральный банк обладает монопольным правом на выпуск банкнот.

Значение функции эмиссионного центра несколько снижено, так как банкноты составляют незначительную часть денежной массы промышленно развитых стран. Однако банкнотная эмиссия по-прежнему необходима для платежей в розничной торговле. Чем выше доля обращения в стране, тем выше значение банковской эмиссии;

• функцию "банка банков". Особая роль Центрального банка в кредитной системе состоит также в том, что главными его клиентами являются не торгово-промышленные предприятия и население, а кредитные учреждения, в основном коммерческие банки. Коммерческие банки выступают посредниками междуэкономикой и Центральным банком.

Обслуживание коммерческих банков по пассивным операциям заключается в том, что для обеспечения своей ликвидности банки

хранят в Центральном банке часть своих денежных средств в виде кассовых резервов. В большинстве стран коммерческие банки обязаны хранить часть своих кассовых резервов в Центральном банке. Такие резервы называются обязательными банковскими резервами. Центральный банк является для коммерческих банков кредитором последней инстанции. Он осуществляет кредитование коммерческих банков в виде переучета векселей, а также перезалога их ценных бумаг; • функцию банка правительства. Независимо от принадлежности капитала Центральный банк тесно связан с государством. Центральный банк выступает главным банкиром государства и советником правительства по финансовым и монетарным проблемам.

Казначейство хранит свои свободные средства на текущих счетах в Центральном банке, которые оно использует для своих расходов. При этом казначейство расплачивается со своими поставщиками чеками на Центральный банк. Вместе с тем Центральный банк, пользуясь беспроцентно свободными денежными средствами казначейства, выполняет бесплатно для него операции по исполнению бюджета.

Центральный банк использует следующие методы управления государственным долгом:

• покупает или продает государственные обязательства с целью воздействия на их курсы и доходность;

• изменяет условия продажи государственных обязательств;

• различными способами повышает привлекательность государственных обязательств для частных инвесторов;

• функцию валютного центра. Исторически сложилось, что для обеспечения банкнотной эмиссии в центральных банках были сосредоточены золотовалютные резервы. Они сберегаются как гарантийно-страховые фонды для международных платежей и для поддержки курсов национальных валют. От имени правительства Центральный банк регулирует резервы иностранной валюты и золота, является традиционным хранителем золото-

валютных резервов. Он осуществляет валютное регулирование путем учетной политики и балансов, участвует в операциях мирового рынка ссудных капиталов. Как правило, Центральный банк представляет свою страну в международных и региональных валютно-финансовых учреждениях;

• функцию денежно-кредитного регулирования, которая на современном этапе является важнейшей функцией Центрального банка. Центральный банк — основной проводник денежно-кредитного регулирования экономики, являющегося составной частью экономической политики правительства. Главными целями денежно-кредитной политики являются: достижения стабильного экономического роста, снижение безработицы и инфляции, выравнивание платежного баланса;

• функцию выпуска государственных ценных бумаг. Центральный банк определяет условия их выпуска и место размещения. Операции с государственными ценными бумагами позволяют:

• обеспечить рыночное финансирование бюджетного дефицита; способствовать проведению эффективной денежной политики;

• обеспечить фундамент, на котором будут развиваться все прочие элементы рынка капитала.

86.